反洗錢工作總結報告（收藏2篇）。

反洗錢工作總結報告 篇1

為了預防洗錢活動，規范營業部反洗錢工作，維護正常的金融秩序，營業部根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、人民銀行及公司總部下發的反洗錢相關法律法規等文件精神，多次組織員工認真學習，牢固樹立反洗錢法律意識，認真履行反洗錢工作職責，積極開展反洗錢法律法規的宣傳和投資者教育工作?，F將反洗錢工作總結如下：

一、20xx年營業部完成的主要工作

（一）內控制度建設與執行情況：營業部為了保障反洗錢工作的有效開展,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標和原則，確定了反洗錢工作小組人員設置及主要職責。

（二）營業部反洗錢工作制度和流程的制定情況：完善和下發了營業部相關細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項責任落實到每個崗位上，營業部全體員工在工作中嚴格遵照執行。

（三）組織機構建設情況：

設立營業部反洗錢工作辦公室主要負責落實營業部各崗位、各項業務管理中涉及洗錢活動預防和監控措施，以及客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設立反洗錢專干：全面負責營業部反洗錢具體工作的組織和實施，以及與上級監管部門的溝通聯系。

（四）大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查。并將核查內容和結果及時準確地反饋至合規管理部，并按照規定保存反洗錢工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

（五、客戶身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：

1、業務辦理中客戶身份識別情況：

（1）在開戶環節對客戶身份識別

在辦理開戶業務時，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實、完整地填寫客戶基本信息表格，業務人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網”核查客戶身份證明文件相關信息，或通過現場征詢、客戶回訪等方式確認客戶的身份信息，認真、嚴格審核客戶填寫的信息內容，留存相關資料復印件。并準確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業、聯系地址、郵政編碼、固定電話、移動電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。[工作計劃之家 Fz76.COM]

對所辦理業務進行檢查，各項業務辦理均符合相關制度要求，未發現匿名、假名賬戶。（2）、客戶相關信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業務均嚴格按照公司的有關規定，對客戶重新識別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關出具的證明書辦理變更手續，未為身份不明的客戶辦理業務或提供服務。

（3）客戶轉托管、撤銷指定及大額資產轉出業務

營業部在辦理轉托管、撤銷指定交易業務、大額資產轉出業務，經檢查，業務人員在為客戶辦理此類業務時，均嚴格按照公司的相關業務流程和審批制度進行辦理。

（4）其他業務辦理過程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業務，營業部未開立匿名賬戶或假名賬戶，未為身份不明的客戶開立賬戶或提供相關金融服務；

（5）客戶風險等級劃分

根據公司20xx年5月31日下發的《關于印發<反洗錢客戶風險等級劃分標準及實施細則>的通知》。營業部于上半年完成了所有客戶風險等級劃分核查工作。

（6）20xx年全年營業部根據風險等級劃分工作標準對賬戶進行重新識別，并對客戶賬戶的風險等級劃分進行了相應的調整，審批程序規范；

2、客戶身份資料和交易記錄保存情況：

營業部嚴格按照《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業務資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經理崗負責保管，反饋記錄由合規管理專員保管。

（六）宣傳培訓開展情況：營業部對反洗錢工作高度重視，積極參加各種相關反洗錢學習培訓，并及時向員工傳達會議精神，認真落實反洗錢工作。

1、營業部隨文件下發及時進行員工的反洗錢相關培訓，留存了相關培訓記錄。

2、營業部每月在營業部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風險教育講座。

3、營業部通過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識問答》，大力宣傳反洗錢法律法規知識，提高投資者對反洗錢的認識。

4、營業部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業部顯著位置。

5、營業部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關知識，營造宣傳氛圍，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護金融秩序”的宣傳條幅，在營業部入口處張貼證監會統一印制的反洗錢宣傳海報。

6、通過向投資者發送反洗錢宣傳短信，DVD滾動播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統及LED屏播放反洗錢標語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認識。

7、3月15日、10月30日、XX月4日員工走出營業部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答群眾現場咨詢，組織群眾填寫調查問卷，發放宣傳資料。讓過往群眾認識了洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，增強反洗錢意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢工作。

（七）相關資料報送情況：營業部能夠及時采集反洗錢非現場監管報表數據，及時、準確的將反洗錢非現場監管信息報送人民銀行。

（八）法定備案資料報送情況：營業部能夠及時的報送反洗錢工作的法定備案資料。

（九）創業板投資者適當性管理工作：營業部認真做好創業板投資者教育和規則宣傳工作，積極引導投資者理性參與；加強對投資者開通創業板的風險揭示工作。

（十）每周的合規工作：每周對營業部重要崗位、關鍵業務環節進行檢查，包括在開戶及各類代理業務流程當中，營業部能夠按照規定進行客戶身份的識別；每周對新開戶的風險等級進行核查，營業部能夠按照劃分標準進行劃分，并在客戶分類信息中標注。以上形成周合規工作報告，共及時、準確反饋38次合規工作報告。

（十一）其他需向合規部報送的工作：每月前兩個工作日，通過合規信息通道向合規管理部報送營業部上一個月的客戶證件留存新增失效數和更新數，能準確、及時上報數據。

二、20xx年反洗錢工作計劃：

1、定期組織員工認真學習，針對證券行業特點對營業部員工進行反洗錢專項培訓，增強員工的反洗錢知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢工作水平。

2、對于營業部存量客戶風險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業等身份基本信息的客戶，營業部將采取積極的措施通知客戶補充身份資料、回訪等方式進行識別或者重新識別，辦理賬戶的風險等級調整，并按公司總部要求及時、準確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統地開展營業部的投資者教育和適當性管理工作。加強營業部投資者的反洗錢教育工作。

4、將繼續把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格按照反洗錢法律法規要求開展工作，積極履行反洗錢義務和職責，認真執行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進一步加大反洗錢宣傳培訓的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性，切實防范洗錢風險。

反洗錢工作總結報告 篇2

為進一步普及反洗錢知識，提升社會公眾的反洗錢意識，營造反洗錢良好社會氛圍。根據2015年7月3日人民銀行召開的反洗錢工作座談會會議精神，以及人民銀行下發的“盤錦市2015年反洗錢集中宣傳月活動方案”通知要求，交通銀行盤錦分行舉辦了以“警惕洗錢陷阱”為宣傳主題的反洗錢集中宣傳月活動?，F將活動情況總結匯報如下：

一、基本情況

我分行充分認識當前反洗錢工作形勢，高度重視反洗錢在日常生活中對個人金融安全管理等金融服務宣傳工作。認真組織本單位宣傳人員學習反洗錢相關知識，將反洗錢意識滲透到工作各個環節中，提高臨柜人員識別洗錢風險的能力，圍繞反洗錢法律法規、反洗錢知識及常識、洗錢活動的基本特征及公民防范措施以及金融機構和公民在反洗錢工作中應履行的義務、洗錢陷阱實際案例提示等內容開展宣傳。向柜臺客戶宣傳反洗錢知識及常識，提示洗錢陷阱;向社會公眾宣傳反洗錢法律法規，提高客戶對反洗錢義務履行的自覺性。

二、開展方式

1、設立反洗錢業務宣傳、咨詢臺。

我行利用地處繁華街道的優勢，派出工作人員在我行門前向過往行人發放宣傳資料，接受公眾咨詢，使社會公眾廣泛知曉并了解反洗錢的知識，夯實反洗錢工作的社會基礎。

2、營業窗口擺放反洗錢宣傳手冊。

我行在行內每一個營業窗口都擺放了反洗錢宣傳手冊，可以在客戶辦理業務的同時，也為客戶講解一些反洗錢方面的知識，不僅加強了我行員工與客戶的交流，而且也使客戶增添了反洗錢知識。

3、利用LED顯示屏宣傳。

我行在做好人工宣傳的同時，還充分利用外在有利條件，在我行窗外懸掛的LED顯示屏上發布本次反洗錢宣傳活動的主題標語等，從而可以對更多的社會工作起到提示作用，也能使社會工作更好的樹立反洗錢意識。

三、取得效果。

通過本次“反洗錢集中宣傳月”活動，首先，提高了我行全員對反洗錢工作的認識，金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮金融機構“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止了內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動，同時也強化了臨柜人員反洗錢方面的培訓，積累了經驗，鍛煉了隊伍;其次，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性?？傊ㄟ^反先錢洗錢活動的宣傳，使反洗錢工作達到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢是經濟領域一種常見的犯罪現象，增強了公民的責任意識，打擊洗錢犯罪已成為社會共識。

四、存在的問題及建議

反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作，公眾在辦理業務時，不理解業務處理程序，不積極配合反洗錢工作等情況時有發生，對我們金融機構反洗錢工作帶來了一定的困難，但是在今后的工作中我們依然會嚴格按照人民銀行的要求，切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟金融安全。